निवेश मंत्रा: विदेशी निवेशक लगातार बिकवाली कर रहे, वृद्धि के साथ लाभांश देने वाली कंपनियों में करें निवेश

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11 वर्षों में सालाना 19 फीसदी मिला रिटर्न
नेशनल स्टॉक एक्सचेंज यानी निफ्टी-500 टीआरआई को देखें तो इसने 2014 से अगस्त, 2025 तक 14.9 फीसदी चक्रवृद्धि दर से रिटर्न दिया है। 10,000 रुपये का मासिक एसआईपी निफ्टी में 32.6 लाख हो गया।  

• इस अवधि में आईप्रू डिविडेंड यील्ड फंड में यह रकम 41.3 लाख रुपये हो गई है। यानी 18.7 फीसदी सालाना रिटर्न मिला है। इस फंड ने एक, तीन, पांच और 10 साल में निफ्टी-500 टीआरआई से 9 फीसदी और कैटेगरी से दो से छह फीसदी ज्यादा फायदा दिया है।
• जनवरी, 2018 से अगस्त, 2025 तक के 5 साल में इस फंड ने बेंचमार्क को अच्छे खासे अंतर से पीछे छोड़ दिया है।

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जोखिम पर भी रहता है फंड का नियंत्रण
जोखिम के समय ये फंड अच्छा प्रदर्शन करते हैं। ऐसे फंडों ने पिछले वर्षों में बड़ी पूंजी वाले शेयरों में ज्यादा निवेश किए हैं। 2014 से 2024 के मध्य तक जब मिड और स्मॉल कैप्स अच्छा प्रदर्शन कर रहे थे तो पोर्टफोलियो में 30-35 फीसदी हिस्सा मिड और स्मॉलकैप का था। लेकिन, जून, 2024 के बाद फंड ने छोटे कैप्स में कम निवेश किया और स्थिर एवं बड़ी कंपनियों में अपना निवेश बढ़ा दिया।

• 2020 में ज्यादा निवेश आईटी, फार्मा और पावर कंपनियों में था। ये क्षेत्र वृद्धि के साथ लाभांश भी दे रहे थे। बाद में वृद्धि में मंदी आने पर तीनों क्षेत्रों में निवेश कम कर दिया गया।

लाभांश वाले फंड पोर्टफोलियो का समय-समय पर पांच से 11 फीसदी हिस्सा कैश, डेट और अन्य संपत्तियों में रखते हैं। इससे बाजार में गिरावट के समय निवेश को सुरक्षित रखने में काफी मदद मिलती है। -मितुल कलावाडिया, वरिष्ठ फंड प्रबंधक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल