IDFC धोखाधड़ी मामला: हरियाणा में बैंक खातों से ₹645 करोड़ के सरकारी फंड पर हाथ साफ, ये हैं 14 मास्टर माइंड

IDFC Bank Fraud: rs 645 Crore Government Funds Misappropriated in Haryana, 14 Behind the Scam

डिजिटल ब्यूरो अमर उजाला, नई दिल्ली


सार:
ईडी ने आईडीएफसी धोखाधड़ी मामले में जांच शुरू की है। यह जांच हरियाणा के एंटी-करप्शन ब्यूरो, चंडीगढ़ पुलिस की इकोनॉमिक ऑफेंस विंग और सेंट्रल ब्यूरो ऑफ इन्वेस्टिगेशन द्वारा दर्ज कई एफआईआर के आधार पर की गई है। ये एफआईआर अलग-अलग सरकारी विभागों (जैसे डेवलपमेंट एंड पंचायत डिपार्टमेंट, हरियाणा स्कूल शिक्षा परियोजना परिषद, हरियाणा पावर जनरेशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड, हरियाणा स्टेट एग्रीकल्चरल मार्केटिंग बोर्ड, हरियाणा स्टेट पॉल्यूशन कंट्रोल बोर्ड, म्युनिसिपल कॉर्पोरेशन पंचकूला, म्युनिसिपल काउंसिल कालका, सीआरईएसटी (चंडीगढ़ स्मार्ट सिटी लिमिटेड) और प्राइवेट स्कूलों (जैसे डीसी मोंटेसरी पब्लिक स्कूल, डीसी मॉडल पब्लिक स्कूल) के बैंक खातों से सरकारी फंड को धोखाधड़ी से दूसरी जगह भेजने से जुड़ी थीं।  


प्रवर्तन निदेशालय (ईडी), चंडीगढ़ ज़ोनल ऑफिस ने मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम (PMLA), 2002 के तहत मनी लॉन्ड्रिंग का अपराध करने के लिए 14 आरोपियों/संस्थाओं - रिभव ऋषि, विक्रम वाधवा, अभय कुमार, नरेश कुमार, कैपको फिनटेक सर्विसेज, आरएस ट्रेडर्स, एसआरआर प्लानिंग गुरुस प्राइवेट लिमिटेड, स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स, स्वाति सिंगला, अभिषेक सिंगला, दिव्या अरोड़ा, मनोज कुमार शर्मा,  मां वैभव लक्ष्मी इंटीरियर्स और अंकुर शर्मा - के खिलाफ विशेष न्यायालय (पीएमएलए) में अभियोजन शिकायत दर्ज की है। जांच के दौरान, ईडी ने रिभव ऋषि, अभय कुमार, विक्रम वाधवा और नरेश कुमार उर्फ नरेश भुवानी को गिरफ्तार किया है। 

ईडी के मुताबिक, पूछताछ में काम करने के तरीके, फंड के लेन-देन के नेटवर्क, कुछ सरकारी कर्मचारियों की मिलीभगत और बिचौलियों के ज़रिए उन्हें किए गए भुगतान के बारे में विस्तार से पता चला है। इन सभी जानकारियों की आगे जांच की जा रही है। जांच के दौरान, ईडी ने अपराध से हुई कमाई का पता लगाया, जो विक्रम वाधवा, अन्य आरोपियों, उनके परिवार के सदस्यों, सहयोगियों, पार्टनरशिप फर्मों और अन्य व्यावसायिक संस्थाओं के नाम पर खरीदी या रखी गई चल और अचल संपत्तियों के रूप में थी। 

जांच एजेंसी ने कुल 200.84 करोड़ रुपये मूल्य की संपत्तियों को अस्थायी रूप से जब्त किया है। इनमें आवासीय घर, कमर्शियल और इंडस्ट्रियल प्रॉपर्टीज, कृषि भूमि, रियल एस्टेट प्रोजेक्ट्स में हिस्सेदारी, पार्टनरशिप अधिकार, बैंक बैलेंस, फिक्स्ड डिपॉजिट और अपराध से हुई कमाई के तौर पर पहचानी गई अन्य चल और अचल संपत्तियां शामिल हैं। जब्त की गई संपत्तियां मुख्य रूप से विक्रम वाधवा, रिभव ऋषि, रिभव ऋषि की पत्नी दिव्या अरोड़ा, विक्रम वाधवा की रियल एस्टेट संस्थाओं, नरेश कुमार, अक्षय चौहान, मोहित गोयल, मनोज कुमार शर्मा, स्वाति सिंगला और अन्य ऐसे लोगों और संस्थाओं से जुड़ी हैं, जिन्होंने अपराध से हुई कमाई को प्राप्त किया, अपने पास रखा, इस्तेमाल किया या अपने नाम पर रखा। 

जब्त की गई संपत्तियों का एक बड़ा हिस्सा विक्रम वाधवा से जुड़ी संपत्तियों और रियल एस्टेट निवेशों से संबंधित है। जांच में पाया गया कि उन्होंने अपराध से हुई कमाई का इस्तेमाल अपने व्यक्तिगत नाम पर संपत्तियां खरीदने और विभिन्न रियल एस्टेट संस्थाओं में निवेश करने के लिए किया था। विक्रम वाधवा से जुड़ी सभी संस्थाओं में उनकी कुल अटैच की गई संपत्तियों का मूल्य 151.33 करोड़ रुपये है। ईडी ने आईडीएफसी धोखाधड़ी मामले में जांच शुरू की है। यह जांच हरियाणा के एंटी-करप्शन ब्यूरो, चंडीगढ़ पुलिस की इकोनॉमिक ऑफेंस विंग और सेंट्रल ब्यूरो ऑफ इन्वेस्टिगेशन द्वारा दर्ज कई एफआईआर के आधार पर की गई है। 

ये एफआईआर अलग-अलग सरकारी विभागों (जैसे डेवलपमेंट एंड पंचायत डिपार्टमेंट, हरियाणा स्कूल शिक्षा परियोजना परिषद, हरियाणा पावर जनरेशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड, हरियाणा स्टेट एग्रीकल्चरल मार्केटिंग बोर्ड, हरियाणा स्टेट पॉल्यूशन कंट्रोल बोर्ड, म्युनिसिपल कॉर्पोरेशन पंचकूला, म्युनिसिपल काउंसिल कालका, सीआरईएसटी (चंडीगढ़ स्मार्ट सिटी लिमिटेड) और प्राइवेट स्कूलों (जैसे डीसी मोंटेसरी पब्लिक स्कूल, डीसी मॉडल पब्लिक स्कूल) के बैंक खातों से सरकारी फंड को धोखाधड़ी से दूसरी जगह भेजने से जुड़ी थीं। 

जांच से पता चला है कि लगभग 645 करोड़ रुपये के सरकारी फंड को धोखाधड़ी से दूसरी जगह भेजा गया, हड़प लिया गया और बाद में शेल कंपनियों, फाइनेंशियल ट्रांज़ैक्शन और इन्वेस्टमेंट के एक जटिल नेटवर्क के ज़रिए मनी लॉन्ड्रिंग की गई। आरोपियों ने इसके जरिए 'अपराध से हुई कमाई' एकत्रित की है। यह धोखाधड़ी बैंक अधिकारियों, ज्वैलर्स, रियल एस्टेट कंपनियों, बिजनेस कंपनियों, बिचौलियों और कुछ सरकारी कर्मचारियों की मिलीभगत से बहुत सोच-समझकर की गई थी। 

धोखाधड़ी करने वालों के इस नेटवर्क ने आईडीएफसी फस्र्ट बैंक में मौजूद खातों से सरकारी फंड को शेल कंपनियों (जैसे CAPCO Fintech Services, SWASTIK Desh Projects, RS Traders, SRR Planning Gurus Pvt Ltd, MAA Vaibhav Laxmi Interiors) में गैर-कानूनी तरीके से ट्रांसफर करने के लिए नकली फिक्स्ड डिपॉजिट रसीदें (FDRs), नकली RTGS/NEFT रिक्वेस्ट लेटर, नकली डेबिट नोट, नकली बैंक कम्युनिकेशन, नकली बैंक अकाउंट स्टेटमेंट बनाए और बैंकिंग रिकॉर्ड में हेरफेर की। जांच से यह भी पता चला है कि इन शेल कंपनियों से फंड ज्वैलर्स, बिजनेस कंपनियों और विक्रम वाधवा के अपने खातों में ट्रांसफर किए गए। इसके बाद, इन फंड्स को कई बैंक खातों के ज़रिए एक खास तरीके से घुमाया गया और फिर महंगी रिहायशी और कमर्शियल प्रॉपर्टी, रियल एस्टेट प्रोजेक्ट्स, ज्वैलरी बिजनेस, रिटेल कारोबार और दूसरी चल-अचल संपत्तियों में निवेश किया गया।

इस साज़िश के मुख्य सूत्रधार रिभव ऋषि का कई शेल कंपनियों (फर्जी कंपनियों) पर नियंत्रण था। उन्होंने सरकारी फंड को धोखाधड़ी से दूसरी जगह भेजने, कई अकाउंट्स के ज़रिए उनकी लेयरिंग (फंड को कई खातों में घुमाना) करने और बाद में चल-अचल संपत्तियों में निवेश करने में मुख्य भूमिका निभाई। आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में रिलेशनशिप मैनेजर के तौर पर काम करते हुए अभय कुमार ने अनधिकृत बैंकिंग ट्रांज़ैक्शन को आसान बनाने, जाली बैंकिंग दस्तावेज़ तैयार करने और प्रोसेस करने, तथा साज़िशकर्ताओं के नियंत्रण वाली शेल कंपनियों के ज़रिए डायवर्ट किए गए फंड को रूट करने में अहम भूमिका निभाई।  

चंडीगढ़ के रियल एस्टेट डेवलपर विक्रम वाधवा अपराध से हुई कमाई के मुख्य लाभार्थियों में से एक थे। उन्हें बड़ी मात्रा में फंड मिला, जिसे प्रीमियम रिहायशी और कमर्शियल प्रॉपर्टीज़, ज़मीन के टुकड़ों और रियल एस्टेट वेंचर्स में निवेश किया गया। विकास और पंचायत विभाग के सुपरिटेंडेंट नरेश कुमार उर्फ नरेश भुवानी ने जानबूझकर मनी लॉन्ड्रिंग की प्रक्रिया में हिस्सा लिया। उन्होंने 'स्वस्तिक देश प्रोजेक्ट्स' जैसी शेल कंपनियों से फंड प्राप्त किया और अपराध से हुई कमाई का इस्तेमाल विभिन्न वित्तीय लेन-देन और चल-अचल संपत्तियों में निवेश के ज़रिए किया। वह इस धोखाधड़ी में शामिल कुछ सरकारी अधिकारियों के लिए बिचौलिए का काम भी कर रहे थे।  

जांच में स्वाति सिंगला (पत्नी अभय कुमार), अभिषेक सिंगला (भाई स्वाति सिंगला), दिव्या अरोड़ा (पत्नी रिभव ऋषि), मनोज कुमार शर्मा और अंकुर शर्मा की संलिप्तता का पता चला है। ये लोग ऊपर बताई गई विभिन्न शेल कंपनियों को नियंत्रित या प्रबंधित करते थे, अपराध से हुई कमाई हासिल करते थे, और उस कमाई का इस्तेमाल करने के मकसद से उसे छिपाने, लेयरिंग करने और आगे ज्वैलर्स, रियल एस्टेट कंपनियों, बिजनेस कंपनियों और मुख्य आरोपियों के निजी खातों में फंड ट्रांसफर करने में मदद करते थे।